原标题：宋鸿兵：欧盟抛弃美元支付体系，欧美分道扬镳的前奏

■ 文 | 宋鸿兵

编者按：

当地时间10月24日，美国媒体Washington Free Beacon称，一位熟知欧美谈判的美国官员表示，尽管一些政府和国会的伊朗问题鹰派人士表示反对，但特朗普政府预计将允许伊朗继续接入SWIFT国际资金清算体系。这也许是美国预见到了逼欧盟建立独立于自己“掌控”的SWIFT之外的独立结算体系将产生更为严重的后果，所以选择了妥协。本文将为你解读欧盟设立SPV的深远影响与美国为何如此恐惧的原因。

随着美国恢复对伊朗制裁日期的临近，欧盟通过SPV（特殊目的实体）来绕过美国制裁的可能越来越大。

美国此次制裁伊朗为欧盟推动“去美元化”提供了一个非常好的借口，以此为标志，欧盟今后将更加积极地推行经济独立政策，美欧分道扬镳也将愈加公开化。今天我们就来分析一下这件事的长远影响。

事情的起因是美国要恢复对伊朗制裁，而欧盟要保护其内部和伊朗进行贸易的企业，所以设计了一套SPV架构来运作和伊朗的贸易。那么为什么必须新设立一套架构呢？用原有的SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）系统不行吗？

还真不行，因为在SWIFT体系内，美国掌握了绝大部分的转账交易数据，他可以知道谁和伊朗发生了交易。美国霸道地以反恐为名义，要求SWIFT给美国政府提供数据接口，如果不从就切断你的美元交易，而美元是全球最主要的国际贸易、金融结算货币，SWIFT不敢得罪美国只好屈服。同时由于SWIFT使用的报文系统只要涉及美元交易，所有数据就会流经设在美国的数据中心，美国的财政部和情报系统就可以通过合法或不合法的手段抓取他们想要的数据，甚至截留没收资金。通过这些手段，美国可以有效监测到绝大部分SWIFT转账的信息。

欧盟要想真正要跟伊朗持续进行交易，就必须要另一套体系，这就是SPV。SPV是欧盟主权设立的实体，法律上不受美国管辖。更重要的是SPV屏蔽了内部的交易细节，美国根本看不到是谁在和伊朗做生意，也就无从制裁。

这让SPV拥有巨大的潜力，它可以做成一个开放系统，不仅保护欧盟内部企业跟伊朗做生意，而且可以保护中国和俄罗斯或者任何一个国家想跟伊朗做贸易的实体。

这样SPV就不再是个简单的金融交易平台了，它变成了一个大家有共同利益的结盟。这个问题就严重了，美国也看到这里面蕴含了一种危险的趋势。表面上看，SPV是为了解决制裁伊朗石油贸易问题所搞的一个具体的支付系统。

但是美国已经看到了，这种支付平台有可能进化成一种金融平台。比如它也可以涉及投资、企业并购等所有的金融交易。

从这种金融平台就可以演变成一种经济同盟。这些国家搅到一起去了，他们之间用非美元进行投资、跨境贸易结算、资产清算等等，变成一个经济同盟。

如果这个经济同盟不加以阻止，任其发展的话，最终将会走向地缘政治同盟。就像一个放大版的欧盟，中、俄、伊朗、印度，再加上欧盟全部搅在一块，那美元的地位就会受到严重的威胁。

美国人已经看到了它的潜在威胁，当然不可能心平气和的接受SPV而不加以报复。我认为美国有三种可能的报复形式。第一种，制裁参与SPV的欧元成员国的中央银行，而这就意味着制裁欧元，那就搞成货币大分裂了。这是最极端的也是最不可能实现的，因为这意味着欧美金融分裂。在我看来，欧美金融家族延续了几百年的深刻关系，不是一个总统动得了的，真要动这个，总统也会有生命危险。第二种，如果SPV继续使用SWIFT报文系统的话，那么美国有可能要求SWIFT把SPV踢出它的报文系统，就像制裁伊朗银行体系一样。第三种，通过贸易战等更迂回的手段来报复。

所以SPV想真正投入使用，它就必须建立完全独立于SWIFT系统的单独的底层支付架构。只有做到这一点，才能真正绕开美国的制裁。这一切意味着什么？

其实欧盟委员会主席容克说得很透。在他看来，美国已经过度把美元武器化了。以前大家认为货币是中性的，怎么能够当成武器呢？这个概念大家以前是没有的。但十年前我就已经提出了，在特定情况之下，货币是可以被当成武器的，货币是有可能爆发战争的。现在我们已经看到，美元已经被高度武器化了，在全世界到处使用。

欧盟委员会主席容克认为，在欧盟和其他地区的所有贸易结算中，应该多使用欧元，逐渐的去美元化。他还说中国和俄罗斯早就想去美元化，而欧元是现在世界第二的储备货币，占比非常高，所以中国和俄罗斯只有和欧盟合作，一起来做这件事，才有机会挑战美元霸权。

欧盟的表态很直白，他有着鲜明的要独立的意识，已经不像以前那么遮遮掩掩的了。彭博社有个记者在评论容克这段话时提出了一个很尖锐的评论：欧盟想建独立支付体系与美国退出伊朗核协议根本没有关系，美国只是给欧盟提供了一个很好的借口，但是实质上欧盟早就想建立一套独立的支付体系。这个记者尖锐地指出了欧盟真实的想法：欧盟要独立。

但是在我看来，欧盟独立必须具备三大要素：独立的原材料、市场、贸易通道。其实任何一个国家经济上要想自立，无非是这三点。原材料、市场和贸易通道，三者缺一不可，没有这三个条件就不要去幻想拥有经济自主权。比如在原材料独立中间，能源独立是其中最重要的一项。

欧盟要想独立就必须获得能源独立。如果没有能源独立，欧盟就谈不上政治独立和军事独立。欧盟真正受制于美国，并不是因为美国在欧洲的驻军。比如驻德美军，如果德国真正获得了能源、市场和贸易通道的独立，只要一句话，美国的军队就必须要撤，和发生在菲律宾的情况是一样的。

德国现在要庇护伊朗，和俄罗斯搞好关系，都是为了获得能源独立。德国要从俄罗斯进口石油天然气，拼了命也要把北溪2号修通，但也不能被你一家卡住脖子，我还要从中东的伊朗、沙特、卡塔尔这些国家进口，需要分摊风险，这样才能认为我能源上独立了。

有了原材料，还要获得世界市场。而欧盟在评估时，就要想到未来的市场在哪里，而不是只看今天。就目前来看，美国是欧盟最大的对外市场，但是美国市场只代表现在，而中国市场、印度市场，还有欧亚大陆中间那好几亿人的庞大市场，那代表了未来的市场。而且可以预见，在二三十年之内，新的市场必然会取代旧的市场份额。欧亚大陆内部以中印为核心的新兴市场总规模会大大超过美国市场的规模。

第三个要素是贸易通道，主要的方向是整合欧亚大陆贸易。就长远而言，欧亚大陆内部整合起来的陆路交通会起到相当大的作用。以前主要通过水运来运输，因为运量大成本低。但是水路交通受到很多天然限制，比如不能全年通航，速度太慢等。从历史上看，当公路和铁路崛起之后，全欧洲包括全世界的内河运输体系基本上都衰落了。即使是美国，跨东西海岸的主要运输手段也是靠公路，因为速度快。

未来欧亚大陆如果通过公路和铁路进行整合，那么欧盟可能就会觉得我确实不再需要美国的市场，也不再需要他控制下的海洋通道，也不再需要他控制下的石油天然气或者原材料，那我为什么还要对你惟命是从呢？

所以就长远而言，欧盟的独立性会越来越强，而欧盟最后能不能走向独立的关键是德国。这就是我为什么花大量时间去研究德国历史的原因。日耳曼民族在罗马帝国之前最初期的状态是怎样的？他的文明基因究竟是什么？罗马帝国时期它是什么基因？罗马帝国崩溃之后到中世纪德国人又变成什么样？中世纪之后他又是怎么崛起的？怎么从一个蛮族变成非常强调高精尖的强大国家体系的？

我的基本判断就是从历史长期的观点来看，不要小瞧德国。不要看他现在貌似病猫，但躺着的老虎毕竟不是病猫，这个国家值得长期关注。

总结一下，欧盟现在因为要绕开美国制裁继续和伊朗做生意所以搞了SPV，这从底层技术架构上可以确保排除美国的干扰。但是制裁伊朗只是欧盟的一个借口，实际上他早就想另起炉灶搞一套独立于美元的支付体系。SPV有演变为金融平台、经济同盟、地缘政治同盟的潜力，欧盟可以借此和中国俄罗斯一起深度整合欧亚大陆，获得独立的原材料、市场和贸易通道，摆脱对美国的依赖，进而推动欧盟的真正独立。而德国是关键，这个国家需要我们进行更深入的研究。

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